אסיפה 12.6.2019 – תוכנית המשק

יו"ר עמית שילה

1. תוכנית המשק: ינואר אפריל 2019

רני טנא: שנה וחצי אחרי ההפרטה, ולמרות החששות שקדמו לשינוי, הדו"חות הכלכליים מראים שבסך הכול המצב יציב. היציבות היא לא רק עניין כלכלי, אלא היא מאפשרת לתכנן ולצפות מהלכים עתידיים במידה רבה של ביטחון. תוכניות העבודה שלנו התגשמו עד כה במידה רבה של דיוק.

מקורות:

עסקי יגור:

לאחר ארבעה חודשים נפתח פער של 344,000 ש"ח גרעון מול התוכנית.

ציפינו שהרפת תהיה בשלב הזה של השנה ברווח של 300,000 ש"ח בפועל היא מאוזנת. מחיר החלב יורד ומחיר המזון עולה, הענף בחילופי מנהלים. אנו מצפים לשיפור במהלך השנה, אבל ככל הנראה הפער הקיים בין התחזית לביצוע לא ייסגר.

נדל"ן – גם בנדל"ן קיים פער הנובע מחילופי שוכרים וגידול בלתי מתוכנן בהוצאת תחזוקה ובדק.

קרקעות – ישנו גידול בהכנסות מהשכרת שטחים לשימושים שונים בשטחים שלנו.

תובלה – הענף סובל מהאטה בפעילות הלקוחות. הענף עובד גם עבור "פלרם" ברמת יוחנן. הביצוע מעט מתחת לתוכניות.

שאר הענפים עומדים בתחזיות. מציין לטובה את "בית אחווה", הפועל בתפוסה מלאה ונמצא ביתרה חיובית של 100,000 ש"ח מעל לתוכנית.

הנהלה וכלליות – על פי התוכנית

מיסוי – יציב ועל פי התוכניות

מס קהילה יציב, ירידה לעומת שנה קודמת בעקבות ההחלטה להוריד את המס לחבר מ-950 ש"ח ל-850 ש"ח לחבר לחודש.

מס איזון – גבייה בהתאם לתוכנית.

קרן לעזרה הדדית – 45,000 ש"ח מעל התוכנית.

העברות רווחים מהתאגידים השונים – פעולה המתבצעת בסוף השנה לפי הביצועים, מוקדם להעריך.

סה"כ מקורות (לאור הדיווח למעלה -ר פת ונדל"ן) כ-400,000 ש"ח מתחת לתוכנית.

שימושים:

צריכה ושירותים – המגזר עשה דרך ארוכה מתחילת השינוי. לפני שנה בנקודה הזאת היו ההוצאות 2,000,000 ש"ח והשנה 1,250,000 ש"ח.

בענף המזון צפינו להיות בגרעון בסך 270,000 ש"ח לאחר ארבעה חודשים, לשמחתנו הגרעון עומד על 70,000 ש"ח בלבד. זאת בזכות הפעילות העיסקית הנמצאת בהתפתחות מואצת. מי שאוכל צהרים בחדר האוכל רואה את שטף הקבוצות המגיעות לסעוד.

מרכולית – גרעון בסך 80,000 ש"ח מול תכנון של 30,000 ש"ח, בעיקר בעקבות גידול עלויות כוח אדם מול תכנון, ענייני פחת ומלאים. אנו עוקבים מקרוב. תערך שוב ספירת מלאי בסוף יוני. בוחנים גם את המכפיל על המוצרים. הענף אמור להיות מאוזן לפי ההחלטות.

כלבו – על פי התוכנית.

בניין – גם כאן היו שינויים גדולים. ההוצאה עד כה 500,000 ש"ח, ב-100,000 ש"ח פחות מהתוכנית. לפני שנה בתקופה הזאת עמדה ההוצאה על 1,000,000 ש"ח. כל ההוצאות והעבודות מחוייבות בצורה קפדנית. אנחנו רואים את ההשתקפות של זה בעלייה בהוצאות הבדק והאחזקה של הענפים. במקום ריכוז של ההוצאות בענף הבניין כפי שהיה פעם, ההוצאות כרגע מפוזרות על הענפים ונמצאות באחריות ובקרה של מנהלי הפעילויות. מצב זה משפר את הבקרה.

רכב – צי הרכב בשלב זה התכווץ משמעותית לעומת ערב השינוי. מדובר ב"משק סגור" שאמור לייצר לעצמו את היתרות שיאפשרו רכישת רכבים חדשים. במשרד הביצוע טוב בכמה אלפים ממה שתוכנן, לגבי הצי ישנו פער חיובי של 213,000 ש"ח, שהוא עדיין נמוך ב-36,000 ש"ח ממה שתכננו לנקודת הזמן הזאת מה שמותיר לנו פחות כסף לרכישת רכבים חדשים. היתרה תאפשר לנו לרכוש 3 רכבים חדשים בשלב זה.

מכבסה – מגרעון של 70,000 ש"ח בשלב הזה לפני שנה עברנו לאיזון בפעילות ונוצר עודף של 60,000 ש"ח לעומת התוכנית. זה מעיד על התהליך שנעשה בענף. ייתכן שנוכל להפנות את היתרות לחידוש ציוד.

מספרה – הענף מאוזן.

סה"כ צו"ש – 330,000 ש"ח מעל לתוכנית, תוצאה יפה.

קהילה – היציבות נשמרת.

חינוך – טיפה מתחת לתוכנית, 88,000 ש"ח, מחכים לכספים שכבר אושרו לנו בתוכנית "ניצנים" שיאזנו את הפער.

בריאות השן – פער חיובי בסך 45,000 ש"ח זאת למרות שמחירי הביטוח הפנימי לחברים הוזלו ב-10 שקלים לחבר לחודש.

באופן כללי בבריאות נטל התשלום עבר מהקהילה לחברים, המקבלים החזרים על פי החלטות יגור. מה שמקל על שליטה ובקרה.

רווחה – פער שלילי מול התוכנית בסך 100,000 שקלים בעקבות מקרה פרטי שנמצא בתהליך הסדרה.

השלמה לתק"ה – 110,000 ש"ח ממוצע לחודש, כמחצית מהסכום ששולם בתקופה המקבילה לפני שנה, החברים משנים את דפוסי החיים וההוצאה הזאת מצטמצמת.

שי לחברים – ההוצאה עברה לענפים.

ביטוח לאומי – יתרת זכות בגבייה הפנימית של 750,000 ש"ח. לחברים בין עבודות, חופשות לידה ומילואים. כשישונה הסיווג שלנו מקיבוץ שיתופי לקיבוץ משתנה סכומי הכסף הללו יעברו למדינה ולא יישארו בידינו.

תושבים – היקף הגבייה מהתושבים 60,000 ש"ח מתחת לתוכנית, מספר התושבים הולך ויורד.

סה"כ שימושים, צריכה ושירותים וקהילה אנחנו בפער חיובי של כ-500,000 ש"ח מעל התוכנית, אם מקזזים מזה את הפער השלילי של כ-400,000 ש"ח במקורות, אנחנו כמעט מאוזנים. זאת "היציבות" שדיברתי עליה בפתיחה.

השקעות – מסגרת כללית 9,500,000 ש"ח (הכוללים 6,000,000 ש"ח בנייה חדשה וממ"דים),

קהילה – ניצלנו 24% (120,000 ש"ח מתוך 500,000 ש"ח) כולל 50,000 ש"ח לשימור מגדל בית האריזה (שיוחזרו לנו במענקים).

צריכה ושירותים – ניצלנו 20% (200,000 ש"ח מתוך 1,000,000 ש"ח).

בריכה – 46,000 ש"ח.

נוי – נרכשה מכסחת דשא חדשה כ-90,000 ש"ח.

מזון – הושקעו עוד 55,000 ש"ח בהמשך תהליך קבלת רישיון עסק.

עסקי יגור – נוצל כחצי מהתקציב (300,000 ש"ח) להקמת מתקן טיהור שפכים ברפת (אנו ממתינים למענק 100,000 ש"ח שיקזז חלק מההשקעה הזאת).

בניין – אנו בעיצומו של מהלך איטום גגות ביגור. הושקעו רק השנה כ-500,000 ש"ח באיטום גגות בדירות החברים ובענפים, כמו כן הוסבה דירה לצרכי סיעוד בעלות של כ-150,000 ש"ח. עד כה נוצלו כ-60% מתקציב ההשקעות של הבניין.

השקעות פיתוח נדל"ן (מניבות) – 450,000 ש"ח בבניין המתפרות.

לסיכום – התמונה יציבה. אנחנו עוקבים מקרוב. הדיווח הבא יהיה במחצית השנה.

(בתשובה לשאלות) לא צפינו את הזינוק הדרמטי בפעילות העיסקית של ענף המזון. הענף היום יותר עסקי מצרכני, כלומר חברי יגור הם פלח בפעילות שלו. נבחנת כוונה להפוך את הענף ל"מפעל מזון". מחירי המנות נגזרים מההחלטות שלנו. בתוכנית הוקצבו כמיליון שקלים למימון ("סבסוד") פעילות חדר האוכל. הפעילות העיסקית מצמצמת את הגרעון המובנה שתוכנן.

העודף במכבסה לא נובע מגביית יתר מהחברים, אלא מפעילות עסקית פנימית, הלקוח הגדול הוא בית אחווה. כדי להתייעל בודק הבית אפשרות לכבס בעצמו. יבצעו מהלכים נוספים הענף אמור להיות מאוזן, לא "רווחי", מחיר השירות ביגור נמוך משמעותית לעומת מכבסות.