צומת יגור המקום של חברי יגור
יו"ר: אמנון מאירי
סדר היום: תוכנית משק 2017
בועז אוחנה (מזכיר):
המטרות לתוכנית המשק 2017.
א. המשך תהליך השינוי.
ב. מתן דגש על התפרנסות החבר (הכשרה, הסבות מקצוע, שילוב ביגור ובתאגידים).
ג. עדכון משכורות לחברי יגור כחלק מתהליך העלאת שכר שנתי.
ד. המשך התייעלות בענפים ובעסקים.
ה. שיפור תחזוקת מבני קהילה ושיפוץ מבנים (תקציבי פיתוח).
ו. המשך בנייה בשכונת המשתלה (4 יחידות דיור).
המסגרת לבנייה: 3.5 מיליון ש״ח על ידי הלוואה. מתוכם 2 מיליון ש״ח לתשתיות: קיר אקוסטי, החלפת קרקע (כהכנה לשינוי).
השאר, מיליון וחצי ש״ח לבניית "דו" אחד (במסגרות עצמן הוספנו עוד 1.5 מיליון ש״ח מהשוטף ל"דו" נוסף, אם נעמוד בתוכנית). אם השינוי יעבור במהלך השנה, לפני שבנינו, תתבצע הבנייה בהתאם לתוכנית המשק לאחר השינוי על פי החלטותינו.
ז. המשך תכנון של בנייה עתידית ביגור.
ח. הקצאת מקור מול חובות לחברים בתקציב האישי, כדי שהחברים יוכלו לממש חסכונותיהם בתקציב.
רני טנא (המשרד הכלכלי):
דוח רווח והפסד
כללי: הדו"ח מוצג היום על פי ההנחה שבשנת 2017 יגור עדיין קיבוץ שיתופי. במקביל אנחנו בעבודה מואצת על היתכנות לשינוי, על פי השינויים במיסוי הקיבוצים בחוק ההסדרים ("גזירות כחלון").
התקציב לשנה זו הוכן בצורה שמרנית וזהירה. בסעיפים שאינם חד משמעיים אנו מחמירים את התחזית.
התוכנית היתה מוכנה לפני חודש. הצגתה לציבור התעכבה בגלל "גזירות כחלון". מה שאנחנו כבר יודעים, לגבי השלכות הגזרות האלה על קיבוץ יגור בצורתו השיתופית, הוא שנצטרך לשלם 1.9 מיליון ש"ח יותר מששילמנו ב-2016 בסעיף התשלומים לביטוח לאומי. הדיון לגבי מס הכנסה יתקיים במשרד האוצר בסוף פברואר. מבחינת הקיבוצים המתחדשים יהיו שינויים מהותיים, ואת זה אנו בודקים עכשיו עם רואה חשבון בהקשר של מודל השינוי. ברור לנו כי אין ברירה אלא להבין את המציאות החדשה ואת ההשלכות של שינוי מבנה המיסוי בקיבוץ המתחדש.
הכנסות:
הכנסות מעבודה בתאגידים – ברוב התאגידים יציב, בלגין צפי לירידה קלה ב-2017.
הכנסות שכר דירה מהתאגידים – מתוכנן גידול בעקבות השלמת מעבר הגד"ש ותחילת תשלום שכר דירה.
אבישי שורש: הצעה לסדר, אני די מופתע שאנחנו מקיימים דיון על תוכנית, כאילו שלא קורה כלום ביחס לשינוי. השינוי אמנם במטרות התוכנית, אבל כאילו לא משפיע עליה. מציע הצעה לסדר – לעצור את הדיון עד ההצבעה הרביעית על השינוי. ממילא חלק מהדברים ישתנו אחרי השינוי וגם הרבה דברים אנחנו לא יודעים. לא ברור מה קורה עם ביטוח לאומי ומס הכנסה. אם צריך להשקיע משהו דחוף (נניח היום בארוחת צהרים חסרו מגשים וסכו"ם וצלחות, ועודד עוז אמר לי שמכונת הכלים בת 40 שנה מקולקלת כי מזניחים אותה שנים, בזמן שרכבים וטרקטורים מחליפים כל הזמן) – תביא המזכירות הצעה ספציפית.
בועז אוחנה: יגור עדיין שיתופית ותוכנית המשק בהתאם. כשיגור תשתנה נתאים את עצמנו למציאות החדשה. יכול להיות שנצטרך הצבעה חמישית ושישית, אז נחכה ולא תהיה תוכנית?
ההצעה לסדר נדחתה!
אמנון מאירי: כחבר מהשורה אבל גם כנציג ועדת אסיפה, מוחה על כך שהדפים שחולקו לחברים באסיפה לא זהים למה שמוצג לחברים על ידי רני טנא.
רני טנא (ממשיך): יש גידול ניכר בהכנסות מבית אחוה בשנת 2016. כיום הבית נמצא בתפוסה מלאה.
הכנסות מעובדי חוץ – השנה גידול קטן. ישנו גידול במספר עובדי החוץ. מתקזז על ידי יציאת חברים לחופש מיוחד.
תקבולי ביטוח לאומי (לידות ומילואים ) – גידול קטן.
הכנסות נדל"ן ושוכרים – 2016 כמו 2015. לשנה הבאה צופים גידול משמעותי מהפעלת פרוייקט "סמרטשוטר" (כרגע אין שינוי בשכירות של טופולסקי).
הכנסות מתשלומי פנסיה – גידול ב-2016 לעומת 2015, התחזית המשך גידול בשנה הבאה.
בשורה התחתונה, מ-106 מיליון ש"ח הכנסה ב-2015 ל-108 ב-2016 וצפי להכנסות בסך 109.6 מיליון בשנת 2017.
הוצאות
ירידה קטנה בהוצאה על החשמל (בעקבות ירידה בתעריפים). ב-2017 תאושר השקעה בהחלפת תאורת הרחוב במרבית המשק. צפוי החזר השקעה מהיר, שיוריד בעתיד את הוצאות החשמל בצורה משמעותית.
ביטוח – ירידה קלה לעומת 2015, ירידה משמעותית צפויה ב-2017.
חקלאות – ירידה משמעותית בהוצאות ב-2016 לעומת 2015, יציבות ב-2017.
עבודה שכירה – גידול משמעותי עקב עליית שכר המינימום, שילוב מנהלים שכירים בענפי המשק ובעקבות הגדלת הצוותים בחינוך.
ענף המזון – גידול בהוצאות עקב עלייה בשכר עבודה.
תקציב אישי – הסעיף הגדול ביותר (כרטיסי אשראי, קניות ביגור ועוד). ההוצאה השנה תהיה דומה לשנה הקודמת, 33 מיליון. לשנה הבאה צופים קיטון מסוים בהוצאות תקציב אישי. צפי להגדלת החיסכון של החברים בתקציב בשנת 2016, כ-900,000 ש״ח.
בריאות – יציבות לעומת שנה שעברה, צופים חיסכון קטן לשנה הבאה.
ביטוח לאומי – כאמור, עד היום שילמנו 1.1 מיליון לשנה. השנה נשלם קרוב ל-3 מיליון. מצד שני, ישנו גידול של חצי מיליון בתקבולים, קצבאות ילדים וקצבאות זיקנה.
הגיל הרך – לאור הגידול בילודה, גידול חצי מיליון ש"ח מ-2015 ל-2016, בעיקר הוצאות עבודה, שגם מתייקרת וגם מתרחבת. אנו צופים המשך גידול בשנה הבאה של עוד 150,000 ש"ח.
ביטוח פנסיוני – השנה שילמנו 7 מיליון, שזה חצי מיליון ש"ח פחות מלפני שנה. ננסה להגדיל את ההפקדות על מנת לעמוד ביעדי פנסיית היעד.
בשורה התחתונה, צמצום בהוצאות של 3 מיליון. תוצאה של עבודה קשה, התייעלות עקשנית ויצירתיות, וגם גורמים אובייקטיביים. לשנה הבאה, בהערכה שמרנית, צופים גידול של ההוצאות בכ- 2 מיליון ₪, בעיקר בעקבות הגידול בתשלומי ביטוח לאומי.
רווח תפעולי של יגור – ב-2015 יש הפסד תפעולי של 2.2 מיליון ש״ח. ב-2016 יש רווח תפעולי של כ-3.4 מיליון ש"ח, ב-2017 צפי לרווח של 2.8. מיליון ש״ח.
מימון – נתוני 2016 פחות טובים לעומת 2015, צפי יציבות ל-2017.
כפי שניתן להבחין, סעיף ההכנסות המיוחדות (הפקעות שטחים) ריק, ואלו חדשות טובות, מכיוון שאנו מתבססים על כושר ההתפרנסות שלנו כקהילה ולא על כספים ממכירת קרקעות (נכסים).
דיבידנד מהתאגידים – השנה (2016) כמו גם בשנה הבאה לא צפוי דיבידנד מאחי"ג.
מס הכנסה – השנה הפרשנו 1.75 מיליון. בשנה הבאה, מתוך שמרנות, רשמנו הפרשה למס בסך – 2 מיליון ₪ (זאת לאור החשש מגזרות נוספות ).
השקעות
בשנת 2016 השקענו 10.4 מיליון ₪. סכום זה קצת יותר גבוה ממה שתכננו (9.1 מיליון ש"ח), בגלל הזדמנויות שונות שאושרו באופן פרטני והצדיקו השקעות מעבר לתכנון ומול הלוואה ספציפית. לשנה הבאה הגדלנו את סעיף ההשקעות בתחום הצריכה והשירותים (לטובת המשך שידרוג צי הרכב וקידום פרוייקט החלפת תאורת הרחוב ברחבי המשק).
(בתשובה לשאלה) למה צריך קיר אקוסטי בין השכונה החדשה מול טופולסקי?
זאת הדרישה של המשרד לאיכות הסביבה ותנאי להיתרי הבנייה.
אודי קינן (גזבר):
גם במתחם הגד"ש וגם בפרוייקט סמרטשוטר נשאר לנו לבצע השקעות שטרם שילמנו.
תקציב אישי – החוב של יגור לחברים עולה כל הזמן. כרגע מדובר על 15-20 מיליון (לא מתחשב בחברים שחייבים ליגור). כדי להתמודד עם זה הקצֵנו בתקציב שני מיליון, בפיקדון או בתיק השקעות, כדי להגביל את גידול החוב הזה.
הסעיף הזה קטן קצת השנה בגלל שבמשפחות שבהן אחד מבני הזוג תושב, עד היום יגור שילמה מלא על הילדים, על פי החלטת מזכירות. החל מהשנה הבאה יגור תשלם רק חצי והמשפחה תשלם את השאר על ידי בן / בת הזוג התושב. החיסכון הוא 300,000 לשנה ליגור. זה לא נגד התושבים או המשפחות, אלא ככה הוגן יותר.
הגידול בהפקדות פנסיה, של חצי מיליון, קשור להגדלת הפנסיה. למשל, יש נשים שכבר יצאו לפנסיה אבל יגור עדיין מפקידה עבורן כספים, 3000 ש"ח לחודש. החוב היה אמור להיסגר ב-2020. אנחנו מגדילים את ההפקדות כדי לסגור אותו קודם, כדי שיוכלו לקבל את הפנסיה מוקדם יותר וייחסכו לנו התשלומים.
פרוייקט התאורה – נערכה בדיקה של עלות תאורת הרחוב. המנורות שלנו בזבזניות, צריך להשקיע בהחלפה שלהן לנורות לד ובהחלפת גוף התאורה. ההשקעה תחזיר את עצמה תוך 3 שנים.
לגבי מניות תנובה – עשינו על זה עבודה חיצונית. שכרנו גורם חיצוני. כרגע החברה שווה פחות ממה שהיתה שווה לפני שנתיים, ויש דילמה קשה אם למכור או להחזיק במניות.
יגור ברמת הסולו, בלי התאגידים, נראית טוב יותר מבשנה שעברה. יש הרבה התייעלות, כמו בביטוח, צריכת החשמל, תקציבי היחידים שחיים עם תושב. רואים הגברה של עירנות החברים לקראת שינוי. בודקים משכורת ומחפשים עבודה. ב-2017 השנה האחרונה עם תשלום גדול לחברות הביטוח, ב-2018 ירד בחצי.
אביהו קול: לאורך שנים לא בונים ולא משקיעים, וזה לא בסדר. מדובר בנכסים שלנו שאנחנו מזניחים.
אודי קינן: אנחנו משתדלים לנהוג באחריות. לא פוגעים בתרבות בחינוך ובבריאות, אבל בינתיים נכסים גדולים ועמוקים הולכים ומתכלים בגלל פחת ובלאי.
אבישי שורש: אין קשר בין מה שהוצג כאן לבין תוכנית ההשקעות. עוד חודש נקבל עוד נתונים שהיום אין לנו.
אם יש ליגור בעיה ואין אישור תקציבי בגלל השינוי, אפשר לעשות מה שהממשלה עושה, ולהקציב כל פעם קצת, אחד חלקי שתים עשרה, ולהתקדם.
לקראת השינוי היינו צריכים דיון אסטרטגי על מדיניות ההשקעה בזמן שינוי – האם ממשיכים כרגיל או לא. רוב הקיבוצים המשתנים מכרו מפעלים, ואת הענפים והנכסים שלא מכרו מחזיקים ביחד.
לכאורה יש לאודי עשרה מיליון שקל בתזרים. בפועל יש אולי חמישית מזה. אבל יש פחת צרכני ברכוש של יגור. נניח שהוא שווה 200 מיליון ש"ח. צריך להשקיע בו כל שנה 8 מיליון. אנחנו לא עושים את זה ומכונת הכלים מתפוררת וכך גם הבניינים. צריך להפקיד כל שנה סכום כזה כהשקעה. בזה שאנחנו לא משקיעים אנחנו כאילו מעמיקים את החוב. הכסף שבידי הגזבר הוא אשליה. יהיו בסוף אירועים ואתגרים שידרשו את הסכומים האלה במיידי, ולכן צריך קרן להבטחת חובות הקיבוץ לתשתיות ולבניינים.
אם השינוי יעבור, אבל גם אם לא יעבור, אני חושש שחלק מההכנסות שהוצגו כאן לא יהיו באמת.
